• Dziedziczenie
  • Prawo spadkowe
  • Subkonto ZUS i konto OFE
  • Zwrot kosztów pogrzebu
  • Pełna wersja serwisu

    Bezpłatna infolinia

    800 217 417

    dok@votum-sa.pl

    Dziedziczenie z ZUS i OFE

    Skorzystaj z naszej wiedzy

    Dziedziczenie

    Dziedziczenie OFE

    Dziedziczenie OFE /

    Baza wiedzy /

    Dziedziczenie /

    Czy po rozwodzie można odziedziczyć środki OFE?

    Czy po rozwodzie można odziedziczyć środki OFE?

    wspólnota majątkowa

    Zgodnie z prawem po rozwodzie pieniądze zgromadzone na rachunku OFE również wchodzą w skład majątku wspólnego małżonków i podlegają jego podziałowi. Środki przypadające w wyniku tego byłemu współmałżonkowi, są przekazywane w ramach wypłaty transferowej na rachunek byłego współmałżonka w otwartym funduszu.

     

    W szczególnych przypadkach zamiast wypłaty transferowej były małżonek może otrzymać środki w ramach wypłaty jednorazowej – stanie się tak na przykład w przypadku, kiedy wnioskodawca będzie emerytem lub osiągnie wiek wskazany w przepisach.

     

    Podobnie sytuacja będzie wyglądała w przypadku ustania wspólności majątkowej w czasie trwania małżeństwa członka otwartego funduszu albo umownego wyłączenia lub ograniczenia wspólności ustawowej między członkiem tego funduszu a jego małżonkiem.

     

    A co się dzieje ze środkami zgromadzonymi na rachunku OFE w przypadku śmierci członka OFE? Czy były małżonek może liczyć na wypłatę tych środków? Z takim zapytaniem zwróciła się do nas pani Maria, której były mąż zmarł kilka lat po rozwodzie.

     

    Analiza sprawy i wywiad przeprowadzony z klientką pozwolił na ustalenie, iż pani Maria po rozwodzie nie złożyła wniosku o wypłatę środków zgromadzonych na rachunku OFE. Wbrew obawom pani Marii – środki te nie przepadły i po przeprowadzonym przez VOTUM S.A. postępowaniu zostały wypłacone na rachunek OFE klientki.

     

    Jako to możliwe? Ustawa przewiduje wypłatę środków zgromadzonych na rachunku członka OFE w związku z jego śmiercią w dwóch częściach. Pierwszą jest część należna małżonkowi zmarłego członka otwartego funduszu emerytalnego, drugą jest część należna osobie wskazanej (uposażonej) przez zmarłego członka otwartego funduszu emerytalnego.

     

    małżonek dziedziczenie

     

     

    Zgodnie z przepisami otwarty fundusz emerytalny dokonuje wypłaty transferowej połowy środków zgromadzonych na rachunku zmarłego na rachunek zmarłego małżonka w otwartym funduszu, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej.

     

    Jeżeli więc małżonkowie pozostawali w ustawowej wspólności majątkowej, to na rachunek OFE małżonka, zostanie przelana połowa zgromadzonych środków. Natomiast w sytuacji, gdy małżonek nie ma rachunku w otwartym funduszu emerytalnym i nie założy go samodzielnie, to fundusz, w którym gromadzone były środki, zobowiązany jest taki rachunek założyć. Podstawą do wypłaty będą więc stosunki majątkowe potwierdzone odpowiednimi dokumentami.

    Skorzystaj z infolinii:

    800-217-417

    Opłata według stawek własnych operatora.

    NAPISZ DO NAS

    Skontaktuj się

    CENTRALA Votum S.A.

    ul. Wyścigowa 56 i,53-012 Wrocław

    tel.:71/ 33 93 400, fax 71/ 33 93 403

    dok@votum-sa.pl, www.votum-sa.pl

    800 217 417

    dok@votum-sa.pl

    © Copyright 2015 - VOTUM S.A - Głos w Twojej sprawie.

    Partner HelpFind
    ^